2020年投資狀況回顧

 

2020總算是過了，來進行年度總回顧吧！

1.世界指數（ALL-WORLD），經哆啦王建議，改用這個數據MSCI ACWI Investable Net USD，較適合來做比較(含息），且investable 版本是有包括小型股，net是有扣稅的，較接近我們投資美股的實際情況，是最接近的合理指標。

2019年12月31日指數收盤為1,856.27  

2020年12月31日指數收盤為2,157.94

2020年指數漲幅為16.25%，本人2020年以來資產漲幅為24.5%，領先指數8.25%左右。

Etoro部位2020年度漲幅為27.39%，領先指數11.14%

2.從整年度回頭看，今年依然是個多頭年，但是如果大家還記得3月熔斷的日子，當時應該很多人會覺得這是最糟糕的一年但只有經歷過才會知道，那個時候你會覺得下跌似乎永無止境，每天都不斷的創新低，近年的獲利直接被吞噬，就連要買進指數ETF都非常不簡單。

3.今年度報酬能夠大幅領先指數的原因歸功於在三月低點的時候勇敢買進，並且依狀況進行投資部位的調整，感謝Izaax、上流哥、麥克風、哆啦王、筋肉人等等高手的不吝分享，在風雨飄搖之際指引明路，也感謝粉專的每一位粉絲，在今年一同抱緊取暖。

今年的一些投資重點

3月重倉買滿指數

9月增持了BA、MSFT、AMD、TSLA

11月開始增持的GPRO都有不錯的表現

AAPL也創新高了

目前烙賽的股票

4月增持的XOM現在報酬率少的可憐

12月增持的BABA目前被中共整治中

4.目前資產整體配置為股票84.8%，現金部位5%，黃金(GLD)部位10.2%。

2021年即將開始，我們規劃的投資部位會將一些個股部分做調整與減碼，指數的部位預計會調整回5成，現在越來越忙碌，今年有許多的研究與工作待辦項目，投資還是回歸到被動一點好，空閒的時間應該放在享受美好的事物上。

祝福大家都能夠在2021年投資順利

補充說明

etoro雖然有取得美國FINRA及SIPC的資格
但也與IB、嘉信、TD、firstrade等等一樣沒有台灣的牌照
以金管會的角度來看也都是非法的平台
投資人使用海外券商須自行評估風險

金管會新聞稿

金管會呼籲投資人勿透過未經金管會核准之交易平台投資外國有價證券等金融商品

非我國合法之證券期貨業者，依法不得在我國境內從事證券期貨相關業務，鑒於國際跨境詐騙手法多元，境外交易平台透過網路社群媒體頻繁行銷，金融監督管理委員會(下稱金管會)提醒投資人，如要從事外國有價證券等金融商品之投資，應透過合法之金融機構進行交易以確保權益，以免發生交易糾紛時，無法獲得保障。 

我將思想傳授他人，他人之所得，亦無損於我之所有；猶如一人以我的燭火點燭，光亮與他同在，我卻不因此身處黑暗。湯瑪斯‧傑弗遜（Thomas Jefferson）

如果你覺得我寫的文章不錯
可以按讚給我支持與鼓勵
https://www.facebook.com/IEPSYfinancenote/

資工心理人的理財筆記

新成立的ig歡迎追蹤:iepsyfinancenote
https://www.instagram.com/iepsyfinancenote/